Silent Eight demuestra que la inteligencia artificial generativa se está convirtiendo en un gran aliado de las instituciones financieras para detectar y atacar crímenes financieros como falsificación de cuentas y lavado de dinero.
En busca de ayudar a los bancos a combatir delitos financieros como el lavado de dinero, la falsificación de cuentas, la financiación de actos ilícitos y más, la startup de Fintech Silent Eight, respaldada por HSBC, está utilizando inteligencia artificial de última generación para reducir significativamente tanto los recursos como el tiempo necesarios para erradicar esta clase de crímenes y así mantener a las instituciones financieras a salvo.
La compañía con sede en Singapur, fundada por los ingenieros Michael Wilkowski, Julia Markiewicz y Martin Markiewicz hace casi 10 años, hoy se mantiene a la vanguardia y ha comenzado a aprovechar el poder de la IA para ayudar a algunos de los bancos más grandes del mundo como HSBC, Standard Chartered y First Abu Dhabi Bank, entre otras instituciones financieras a gestionar sus sistemas de seguridad.
¿Cómo aprovecha Silent Eight el poder de la IA generativa?
La más nueva versión del software de Silent Eight está impulsada por IA generativa, sin embargo, funciona de forma distinta a los modelos avanzados de lenguaje tradicionales. La gran mayoría de estos, por ejemplo, ChatGPT y Claude se basan en una sola base de datos etiquetados, que se traducen en millones de parámetros, para analizar la información recibida y arrojar una respuesta.
Mientras tanto, el funcionamiento de Silent Eight se basa en múltiples modelos un poco más pequeños, de los cuales cada uno se encarga de una tarea específica, lo que le permite a la startup proporcionar una solución integral de seguridad para las instituciones financieras que tiene la capacidad de detectar discrepancias y amenazas, así como de reaccionar automáticamente a estas.
“En entornos complejos de constante cambio, modelar el razonamiento humano requiere combinar múltiples técnicas y enfoques distintos de machine learning en un mismo modelo para la toma de decisiones”, declaró el cofundador, Martin Markiewicz, quien además es director ejecutivo de la compañía.

El CEO también explicó que los modelos de inteligencia artificial de Silent Eight no se basan únicamente en correlaciones de datos estadísticos. Esto se debe a que el modelo también fue entrenado con una vasta cantidad de información de procesos exitosos que han sido llevados a cabo por expertos en las instituciones financieras.
Lo anterior, según Wilowski, le permite al sistema centrarse en las causas detrás del razonamiento humano, complementado por algoritmos de machine learning que le ayudan a decidir y ofrecer soluciones sensatas a problemas.
La nueva solución de Silent Eight: Iris
Por otro lado, recientemente lanzaron una nueva plataforma llamada Iris que emplea machine learning para detectar y prevenir eficazmente, a gran escala, con velocidad y precisión los delitos financieros antes de que ocurran.
Según la compañía, Iris tiene la capacidad de detectar y bloquear alrededor del 80% de las cuentas y transacciones falsas realizadas, con un 100% de efectividad, mediante constantes análisis tanto de pagos como de clientes, sin necesidad de intervención humana para más de 150 mercados a nivel global en 26 distintos idiomas.
Por si fuera poco, la plataforma explica paso a paso sus acciones y las decisiones detrás de estas por medio de informes detallados que ayudan a los bancos a tener un panorama completo de los principales problemas de seguridad que está sufriendo la institución y cómo se están atacando.
Otra de las grandes ventajas de Iris es que aprovecha la IA generativa para automatizar significativamente el proceso de investigación y monitoreo de transacciones bancarias, reduciendo los esfuerzos operativos manuales en más de un 75 %, potencializando además las capacidades de gestión de riesgos de una institución.
Finalmente, Markiewicz compartió en una entrevista que pronostica que los ingresos de Silent Eight crecerán más de tres veces y media en 2023 a comparación del año pasado, sin embargo, se negó a revelar las cifras. Además, afirmó que la compañía se está “preparando para salir a la bolsa” para el 2025 con miras a cotizar en el Nasdaq de Estados Unidos.